Внедрение процедур соответствия требованиям, как вдобавок все изменения в корпоративной культуре вдобавок этике поведения экономического субъекта, могут встретить сопротивление сотрудников Изменения в корпоративной культуре также этике поведения требуют постоянной кропотливой работы в части совершенствования системы внутреннего контроля. Каждый банк проводит резонный мониторинг по соответствию принципам прозрачности, открытости, добросовестности обслуживания клиентов как и соблюдению банковской тайны. Комплаенс – это набор конкретных функций, реализация которых позволяет управлять всеми видами рисков. Их можно условно разделить на две группы: обязательные вдобавок необязательные. К первым относятся законодательные требования. За их несоблюдение банк авось-либо потерять свою репутацию как и заработать штрафные санкции. • обеспечение возможности выявления равным образом урегулирования конфликтов интересов, включительно потенциальных; — Выделить в свой черед обучить ответственного сотрудника (комплаенс-офицера); экономическая безопасность организация • внедрение системы внутреннего контроля (аудита), процедур оценки равным образом развития этики поведения, системы мотивации соблюдения всех требований вдобавок принципов комплаенс; Для подтверждения источников средств финансовая организация может быть запросить налоговые вдобавок бухгалтерские отчеты, договоры, первичные документы и др. • наличия структурных подразделений, в том числе и в других регионах; За прошедшие десятилетия проблема комп-лаенс-контроля в разных сферах деятельности исследовалась многими зарубежными равным образом отечественными учеными также специалистами-практиками. Среди наиболее авторитетных специалистов в этой области внутреннего контроля в банках, юридических учреждениях, бизнес-организациях — О. Разбираем, возможно ли самостоятельно успешно пройти комплаенс в банке, какие существуют этапы его одобрения, риски и сложности. Важно отметить, что у каждой страны разные требования к открытию счета в связи с различием регуляторных норм также внутренней политики банков. О том, как вести внешнеэкономическую деятельность в рамках установленных требований мы рассказывали в статье: Какие документы достаточно предъявить банку для успешного прохождения валютного контроля. • комплекс учетных, контрольных, аналитических как и документационных процедур для организации целостного эффективного управления; — Комплаенс-функция описывается в регламентах работы смежных подразделений равным образом в основных документах компании; банковский комплаенс как защита банка от репутационных рисков